住宅購入後の
〜生命保険の相談・見直しなら〜
Better Life Innovation
「お金のプロ」に無料で相談できます！
保険相談をはじめ、家計診断から貯蓄計画、
住宅購入や年金相談などお金全般の知識をもとに、
ご家族それぞれのマネープランをアドバイスいたします。
今後のライフイベントのお金のことは誰かに相談するか。
「相談相手」を選ぶことが大切。
お金のプロだからできる総合的なアドバイスが可能です。
無料相談できる内容
保険プランの相談
では、保険について詳しく知りたい方や、自分で保健商品を選ぶことが不安なお客様にもファイナンシャルプランナー等の資格を持ったプ口が丁寧にご対応します。自分で調べると、時間も手間もかかってしまいますし、本当にそれが最善なのか不安も残ると思います。プロと一緒に保険を選ぶことで、手間や時間をかけずに、自分に最適な保険プランを選べます。
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STEP1
お客様のご要望・ライフプランのヒアリング
45min
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STEP2
保険選びのポイントをお伝え
15min
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STEP3
必要保障額をシミュレーション
20min
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STEP4
複数の保険商品から比較検討
20min
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STEP5
お申込み手続き
15min
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STEP6
ご契約内容の再確認
5min
生命保険
生命保険とは、ケガ、死亡、病気、介護の備えをすることで、自分の生活や家族を守る生活保障の仕組みです。生命保険は次の4つの保険に分類されます。
・死亡保険 ・生存保険
・生死混合保険 ・それ以外の保険
（医療保険やがん保険、学資保険、年金保険）
万が一に備えたい、人生に大きな変化があった方、保険料を今よりも安くしたい方へ、様々な種類の生命保険をご用意しております。
ライフプラン作成
ではお客様一人一人に合わせたオーダーメイドのライフプランをご提供いたします。そのためにまずは、お客様の夢や目標、実現したいことをヒアリングします。ただの夢物語で終わらぬように金銭面から具体的かつ現実的な人生の設計を描きます。
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STEP1
望むことの確認
夢や目標、実現したいことなどライフイベントを洗い出します
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STEP2
現状の把握
家計収支や貯蓄・負債の現状をヒアリングします
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STEP3
分析と評価
現状のままで将来のライフイベントが実現できるか、将来の収支バランスに問題がないのか分析します
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STEP4
収支プランの改善
お客様の理想に近づくための対策と計画を立てます
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STEP5
万が一のシミュレーション
お客様に不測の事態が起こってしまった場合のシミュレーションもします。
遺されたご家族が安心して暮らしていく上で不足する資金を明らかにしていきます
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STEP6
保障の設計
万一のことがあった際にもお客様やご家族が安心して暮らすことができるような生命保険をご提案させていただきます。
教育資金
お子さんの教育資金にいくらかかるか知っていますか。一般的に幼稚園から大学まで通うのに700万円～2,000万円と言われています。特に高校、大学進学にはまとまったお金が必要になります。そんな費用がかさむときに教育資金を確実に受け取ることが出来る保険を学資保険と言います。では、教育資金に不安なお客様のために、学資保険をご用意しています。
老後資金
老後2000万円問題をご存知ですか。老後にかかる費用は2000万円以上といわれています。それを年金だけでカバーするのは難しいのが実情でしょう。そんな中で、老後の生活でお金に困らないようにするには、今のうちから資金を作っていく必要があります。では、年金収入シュミレーションをおこなったり、老後の将来設計を行いながら老後の資金計画について、相談・提案いたします。
住宅ローン
人生で最も大きな買い物といわれる住宅の購入をする際、少しでも安く住宅ローンを組みたいですよね。さらに住宅ローンは、固定金利型、変動金利型など、金利の種類によって金額が大きく変わってきます。では、お客様にとってどんな金利のタイプが最適なのか、頭金はどれくらい入れればよいか、丁寧にご説明いたします。
損害保険
損害保険とは、偶然に起こる事故（火災、自然災害、盗難）によって、物に損害が発生した場合に、保険金が支払われます。偶然の事故は、起こる可能性は低いですが、何かあった時の損害が大きなものになるケースが多いです。では、万がーのリスクに備えて、お客様に安心して生活していただけるような火災保険、地震保険を提案いたします。
が選ばれる理由
住宅購入後にお客様が損をしないように
お金の不安を解決！
住宅ローン加入時に
生命保険の見直ししていますか？
では
住宅購入時に生命保険の見直しをしています！
そもそも団体信用生命保険ってなに？
ローン契約者が死亡や高度障害や三大疾病になってしまった場合に、残っている住宅ローンがすべて0になる保険です！
団体信用生命保険と一般の生命保険は重複する部分があるため、加入後に生命保険の見直しが必要なのです。
生命保険の確認サポート
住宅購入以外にも
人生で保険を見直すポイントがあります
人生では年齢によってさまざまなライフイベントが起こります。
加入時には最適だと思っていた保障内容でもライフステージごとに必要な保障内容が変わってきます。
タイミングをみて保険を見直すことが
保険料を節約するためのポイントです！
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1
就職
新社会人は死亡保障を
見落としがち？
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2
結婚
家族関係が変わり、契約者や
受取人を変更する必要がある！
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3
マイホーム購入
住宅ローンを組むときに
入るべき保障がある！
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4
出産
学資保険に加入で
教育資金を貯めれる！？
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5
親の介護
介護サービス料や車いすの
準備はできていますか？
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6
老後
老後退職金を上手に活用して自分に合ったセカンドライフを送ろう！
相談事例
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将来のお金の不安がなくなりました！
大阪市 / 30代女性
- 課題
- 子供の大学費が心配でネットで保険を探してみたが多すぎて自分たちに合った保険がわからない。
- 提案
- まずはライフプランを立てて今後の収支を見える化しましょう。お子さんの進学時期に合わせて貯められるプランをおすすめします。
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不要な保障分を資産運用に回せてよかった！
大阪市 / 50代女性
- 課題
- 生命保険は他社で加入しているが、保障内容が心配なため見直しをしてほしい。
- 提案
- 不要な保障を整理して、老後資金の準備のためにNISAを使って運用しましょう。
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安心して住宅購入できた！
大阪市 / 30代男性
- 課題
- 子供もまだ小さくこれから費用もかかるため、住宅ローンを組んだ時に本当に払いきれるか心配。
- 提案
- 住宅購入の仕方によって今後のライフプランが異なります。現在の保険料支払状況によって必要保障を洗い出して、トータルでライフプランを見直ししましょう。
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満足できる保険に加入できてよかった！
大阪市 / 20代男性
- 課題
- 住宅購入の際に、どの保険に入るべきなのか保険の知識がなくわからず不安。
- 提案
- 住宅購入時は保険の見直しをする良いタイミングです。お客様の現状の保険を一緒に確認し、カバーしきれていない部分を保障できる保険を提案しました。
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